חיסכון והשקעות
ממטרה חכמה – לצמיחה יציבה
כסף שיושב בעו"ש לא עובד. עם תכנון נכון, גם סכום קטן יכול לצמוח ולהפוך לביטחון כלכלי בעתיד. חיסכון והשקעה הם כלים פשוטים ונגישים שיכולים לשרת מטרות שונות: חינוך לילדים, רכישת נכס, פרישה נוחה או פשוט שקט כלכלי.
למי זה מתאים?
לכל מי שרוצה לייצר לעצמו גב כלכלי – גם בלי להיות מומחה לשוק ההון. מתאים במיוחד למי שמעדיף תכנון אישי, ללא סיכון מיותר, ובהתאם לקצב שמתאים ליכולות ולמטרות החיים.
מה אפשר להשיג?
- חיסכון גמיש עם נזילות מלאה – בלי קנסות או התחייבויות
- השקעות בהתאמה אישית לפי רמת סיכון ופרק זמן
- פיזור בין מסלולים: סולידי, מחקה מדד, מנייתי או משולב
- אפשרות להפקדות חודשיות קבועות או הפקדות חד-פעמיות
- התאמה מלאה למיסוי – כולל ניצול פטורים והקלות מס
למה זה עדיף על השארת הכסף בבנק?
- כי בריבית אפסית הכסף נשחק
- כי גם חיסכון של 200 ₪ בחודש יכול לגדול משמעותית לאורך זמן
- כי יש דרכים חכמות להרוויח יותר – בלי לקחת סיכונים מיותרים
איך מתחילים?
המפתח הוא תכנון מדויק: מטרה, תקופה ורמת נוחות. בשיחה קצרה אפשר להבין מה מתאים, לבחון את האפשרויות, ולהתחיל לבנות תהליך חיסכון שלא מרגיש כבד – אבל כן מביא תוצאות.
מוכנים להתחיל לבנות את העתיד הכלכלי שלכם?
אשמח לסייע לכם לבנות תכנית חיסכון והשקעות מותאמת אישית לצרכים ולמטרות שלכם.
חזרה לכל השירותים